مقدمه

بروکر لایت فایننس یکی از نام‌های شناخته‌شده در بازار فارکس است که با ارائه حساب‌های متنوع و شرایط معاملاتی رقابتی، توجه معامله‌گران ایرانی و بین‌المللی را به خود جلب کرده است. اما یکی از مهم‌ترین عواملی که معامله‌گران در انتخاب بروکر به آن توجه می‌کنند، اسپرد و کمیسیون است. این دو عامل نه‌تنها بر هزینه‌های معاملاتی تأثیر می‌گذارند، بلکه می‌توانند سودآوری استراتژی‌های معاملاتی شما را نیز تحت‌الشعاع قرار دهند. در این مقاله که در وب‌سایت بروکر اول منتشر می‌شود، به تحلیل جامع اسپردها و کمیسیون‌های لایت فایننس در دارایی‌های مختلف مانند جفت‌ارزهای فارکس، فلزات گران‌بها، شاخص‌ها و سایر ابزارهای معاملاتی می‌پردازیم. همچنین، این هزینه‌ها را در شرایط مختلف بازار، از تایم‌های نرمال گرفته تا زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم و تعطیلات بازار، بررسی خواهیم کرد. هدف ما ارائه اطلاعاتی دقیق و کاربردی است تا معامله‌گران بتوانند با دید بازتری حساب مناسب خود را انتخاب کنند و استراتژی‌ های معاملاتی خود را بهینه‌سازی کنند. با ما همراه باشید تا جزئیات اسپرد و کمیسیون لایت فایننس را موشکافانه تحلیل کنیم!

هدف مقاله و نقش آن در کمک به تصمیم‌گیری معامله‌گران

هدف این مقاله، ارائه تحلیلی جامع و شفاف از اسپردها و کمیسیون‌های بروکر لایت فایننس است تا معامله‌گران بتوانند با اطلاعات دقیق‌تری تصمیم‌گیری کنند. در وب‌سایت بروکر اول، ما به دنبال ارائه محتوایی هستیم که به معامله‌گران کمک کند تا با درک کامل هزینه‌های معاملاتی، بهترین حساب و استراتژی را انتخاب کنند. این مقاله با بررسی اسپرد جفت‌ارزهای فارکس، فلزات گران‌بها، شاخص‌ها و سایر دارایی‌ها در شرایط مختلف بازار (نرمال، اخبار اقتصادی، و تعطیلات) به معامله‌گران دیدی روشن از عملکرد لایت فایننس می‌دهد. همچنین، با تحلیل کمیسیون‌های این بروکر برای حساب‌های مختلف، به شما کمک می‌کنیم تا هزینه‌های خود را با استراتژی معاملاتی‌تان هماهنگ کنید. این اطلاعات به‌ویژه برای معامله‌گرانی که به دنبال کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری هستند، ارزشمند است. با مطالعه این مقاله، می‌توانید حساب مناسب خود (مانند ECN یا سنتی) را انتخاب کرده و با آگاهی از تغییرات اسپرد و کمیسیون در لایت فایننس، معاملات هوشمندانه‌تری انجام دهید.

بیشتر بخوانید :

معرفی بروکر لایت فایننس

بروکر لایت فایننس ، که پیش‌تر با نام لایت فارکس شناخته می‌شد، یکی از کارگزاران معتبر و باسابقه در بازار فارکس و CFD است که از سال 2005 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر با ثبت دفتر مرکزی در جزایر مارشال و شعبه‌ای تحت نظارت CySEC در قبرس، خدمات متنوعی به معامله‌گران در سراسر جهان، از جمله ایران، ارائه می‌دهد. لایت فایننس به دلیل پشتیبانی از پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته مانند متاتریدر 4، متاتریدر 5 و cTrader، اسپردهای رقابتی، اهرم بالا تا 1:1000، و امکان واریز و برداشت ریالی، در میان معامله‌گران ایرانی محبوبیت زیادی کسب کرده است.

معرفی بروکر لایت فایننس

این بروکر با ارائه حساب‌های متنوع (کلاسیک، ECN، و سنت) و حساب‌های بدون سوآپ (اسلامی)، نیازهای معامله‌گران مبتدی و حرفه‌ای را برآورده می‌کند. همچنین، لایت فایننس با پشتیبانی 24 ساعته به زبان فارسی و ارائه ابزارهای تحلیلی و آموزشی، محیطی امن و کاربرپسند برای معاملات آنلاین فراهم کرده است.

آشنایی با اسپرد و کمیسیون در معاملات فارکس

در بازار فارکس، اسپرد و کمیسیون دو هزینه اصلی هستند که معامله‌گران هنگام انجام معاملات با آن‌ها مواجه می‌شوند. درک این مفاهیم برای انتخاب بروکر مناسب، مانند لایت فایننس، و بهینه‌سازی سودآوری معاملات ضروری است.

– تعریف اسپرد و انواع آن (ثابت و شناور)

اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی، مانند جفت‌ارز، اشاره دارد. این تفاوت، هزینه‌ای است که معامله‌گر برای ورود به معامله پرداخت می‌کند و منبع اصلی درآمد بروکرهاست. اسپرد به صورت پیپ (Pip) محاسبه می‌شود.

توضیح تصویری معنای اسپرد در جفت ارز EUR/USD

معمولا اسپردها به دو نوع تقسیم می شوند :

اسپرد ثابت (Fixed Spread): این نوع اسپرد در تمام شرایط بازار ثابت باقی می‌ماند و معمولاً توسط بروکرهای مارکت‌میکر ارائه می‌شود. برای مثال، در لایت فایننس، حساب کلاسیک ممکن است اسپرد ثابت داشته باشد. این نوع برای معامله‌گرانی که به دنبال هزینه‌های قابل پیش‌بینی هستند مناسب است، اما در زمان نوسانات شدید ممکن است با ریکوت (Requote) مواجه شوند.
اسپرد شناور (Floating Spread): این اسپرد با توجه به نقدینگی و نوسانات بازار تغییر می‌کند. در حساب‌های ECN لایت فایننس، اسپردهای شناور معمولاً پایین‌تر هستند، اما در زمان اخبار اقتصادی ممکن است افزایش یابند. این نوع برای اسکالپرها در زمان‌های پرنقدینگی مناسب است.

مقایسه اسپرد ثابت و شناور

– تعریف کمیسیون و نحوه محاسبه آن

کمیسیون کارمزدی است که بروکر برای اجرای معاملات دریافت می‌کند و معمولاً در حساب‌های ECN اعمال می‌شود. این هزینه به صورت ثابت یا درصدی از حجم معامله (بر اساس لات) محاسبه می‌شود. برای مثال، در لایت فایننس، حساب ECN ممکن است برای هر لات معامله 0.25 دلار کمیسیون دریافت کند. برخلاف اسپرد، کمیسیون شفاف‌تر است و به نوسانات بازار وابسته نیست، که آن را برای معامله‌گران با حجم بالا قابل پیش‌بینی‌تر می‌کند.

– تأثیر اسپرد و کمیسیون بر سودآوری معاملات

اسپرد و کمیسیون مستقیماً بر سودآوری معاملات تأثیر می‌گذارند. اسپرد بالا، به‌ویژه در استراتژی‌های اسکالپینگ، می‌تواند سود را کاهش دهد، زیرا معامله‌گر باید ابتدا هزینه اسپرد را جبران کند. به عنوان مثال، اگر اسپرد جفت‌ارز EUR/USD در لایت فایننس 2 پیپ باشد، قیمت باید حداقل 2 پیپ در جهت معامله حرکت کند تا ضرر اولیه جبران شود. کمیسیون نیز در معاملات با سود کم می‌تواند تأثیر قابل توجهی داشته باشد؛ مثلاً پرداخت 10 دلار کمیسیون در معامله‌ای با 100 دلار سود، سود خالص را به 90 دلار کاهش می‌دهد. معامله‌گران باید این هزینه‌ها را با استراتژی خود هماهنگ کنند تا سودآوری را به حداکثر برسانند.

با درک این مفاهیم، می‌توانید هزینه‌های معاملاتی در لایت فایننس را بهتر تحلیل کنید و حساب مناسب خود را انتخاب کنید. در ادامه، به بررسی دقیق اسپردها و کمیسیون‌های این بروکر می‌پردازیم.

معرفی حساب‌های معاملاتی لایت فایننس

بروکر لایت فایننس سه نوع حساب معاملاتی اصلی ارائه می‌دهد: ECN، کلاسیک (Classic) و سنتی (Cent). این حساب‌ها برای سبک‌های مختلف معاملاتی طراحی شده‌اند و هر یک ویژگی‌ها، اسپرد و کمیسیون خاص خود را دارند. در ادامه، ویژگی‌های هر حساب به صورت خلاصه معرفی شده و سپس اسپرد و کمیسیون آن‌ها به طور مفصل مقایسه می‌شود.

1. حساب ECN : ویژگی‌ها، اسپرد و کمیسیون

ویژگی‌ها: مناسب برای معامله‌گران حرفه‌ای و اسکالپرها، اتصال مستقیم به بازار بین‌بانکی، اجرای سریع سفارشات، اهرم تا 1:1000، حداقل سپرده 50 دلار، پشتیبانی از متاتریدر 4 و 5.
اسپرد و کمیسیون: اسپرد شناور از 0 پیپ، کمیسیون از 0.25 دلار به ازای هر لات (برای جفت‌ارزهای اصلی 7 دلار، کراس 7 دلار، فرعی 7 دلار به ازای هر لات).

2. حساب کلاسیک (Classic) : ویژگی‌ها و اسپرد

ویژگی‌ها: مناسب برای معامله‌گران با تجربه متوسط، بدون کمیسیون، اهرم تا 1:1000، حداقل سپرده 50 دلار، پشتیبانی از متاتریدر 4 و 5.
اسپرد و کمیسیون: اسپرد شناور از 1.8 پیپ، بدون کمیسیون.

3. حساب سنتی (Cent) : ویژگی‌ها و اسپرد

ویژگی‌ها: ایده‌آل برای مبتدیان، حداقل سپرده 10 دلار، اهرم تا 1:1000، محاسبه موجودی بر اساس سنت، مناسب برای تست استراتژی‌ها.
اسپرد و کمیسیون: اسپرد شناور از 3 پیپ، بدون کمیسیون.

مقایسه حساب‌ها از نظر هزینه‌های معاملاتی

اسپرد و کمیسیون از مهم‌ترین عوامل در انتخاب حساب معاملاتی هستند، زیرا مستقیماً بر هزینه‌های معاملاتی و سودآوری تأثیر می‌گذارند. در ادامه، این هزینه‌ها برای حساب‌های لایت فایننس مقایسه شده‌اند :

حساب ECN : این حساب کمترین اسپرد را ارائه می‌دهد (از 0 پیپ برای جفت‌ارزهای اصلی مانند EUR/USD). با این حال، وجود کمیسیون (7 دلار به ازای هر لات برای جفت‌ارزهای اصلی) هزینه کلی را افزایش می‌دهد. برای مثال، در معامله 1 لات EUR/USD با اسپرد 0.2 پیپ و کمیسیون 7 دلار، هزینه کل حدود 9 دلار (با فرض 1 پیپ = 10 دلار) خواهد بود. این حساب برای اسکالپرها و معامله‌گران با حجم بالا که به دنبال اسپردهای فشرده هستند، مناسب است.
حساب کلاسیک : این حساب بدون کمیسیون است و اسپرد شناور از 1.8 پیپ شروع می‌شود. برای جفت‌ارز EUR/USD، اسپرد معمولاً بین 1.8 تا 2.5 پیپ است که در زمان‌های پرنوسان ممکن است به 3-4 پیپ برسد. هزینه معامله 1 لات EUR/USD حدود 18-25 دلار (بدون کمیسیون) خواهد بود. این حساب برای معامله‌گرانی که ترجیح می‌دهند هزینه‌های ثابت و قابل پیش‌بینی داشته باشند، مناسب است.
حساب سنتی : اسپرد این حساب از 3 پیپ شروع می‌شود و بدون کمیسیون است. برای جفت‌ارزهای اصلی، اسپرد ممکن است بین 3 تا 5 پیپ باشد، که برای معاملات کوچک (مانند 0.01 لات) هزینه‌ای حدود 0.03-0.05 دلار به ازای هر معامله ایجاد می‌کند. این حساب برای مبتدیان یا تست استراتژی‌ها با ریسک پایین ایده‌آل است، اما اسپرد بالاتر آن سودآوری را در معاملات بزرگ محدود می‌کند.

توصیه بروکر اول به معامله گران

اسکالپینگ و معاملات با حجم بالا : حساب ECN به دلیل اسپرد پایین (0 پیپ) و اجرای سریع، بهترین انتخاب است، اما باید کمیسیون را در محاسبات سود در نظر گرفت.
معاملات میان‌مدت و بلندمدت : حساب کلاسیک با اسپرد معقول و بدون کمیسیون، گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای معامله‌گرانی است که تعداد معاملات کمتری دارند.
مبتدیان یا تست استراتژی : حساب سنتی با اسپرد بالاتر اما بدون کمیسیون و حداقل سپرده پایین، برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب است.

برای انتخاب حساب مناسب در لایت فایننس، معامله‌گران باید استراتژی، حجم معاملات و تحمل هزینه‌های اسپرد و کمیسیون را در نظر بگیرند. در بخش‌های بعدی، جزئیات اسپرد و کمیسیون در دارایی‌های مختلف و شرایط بازار بررسی خواهد شد.

بررسی اسپردهای لایت فایننس در دارایی‌های مختلف

اسپرد یکی از مهم‌ترین معیارها برای ارزیابی هزینه‌های معاملاتی در بروکر لایت فایننس است. این بروکر با ارائه حساب‌های ECN، کلاسیک و سنتی، اسپردهای متفاوتی برای دارایی‌های مختلف ارائه می‌دهد. در این بخش، اسپردهای لایت فایننس برای جفت‌ارزهای فارکس، فلزات گران‌بها، شاخص‌های سهام و سایر دارایی‌ها بررسی می‌شود. تمامی اسپردها بر اساس شرایط نرمال بازار و حساب‌های مختلف (عمدتاً ECN و کلاسیک) ارائه شده‌اند.

1. جفت‌ارزهای فارکس

1.1. جفت‌ارزهای اصلی (مانند EUR/USD، GBP/USD)

جفت‌ارزهای اصلی، مانند EUR/USD و GBP/USD، به دلیل نقدینگی بالا، کمترین اسپرد را در لایت فایننس دارند. در حساب ECN:

EUR/USD: اسپرد شناور از 0.0 پیپ (میانگین 0.2-0.4 پیپ در ساعات پرنقدینگی).
GBP/USD: اسپرد شناور از 0.1 پیپ (میانگین 0.4-0.7 پیپ). در حساب کلاسیک، اسپردها بالاتر هستند:
EUR/USD: از 1.8 پیپ (میانگین 2-2.5 پیپ).
GBP/USD: از 2.0 پیپ (میانگین 2.2-2.8 پیپ). این اسپردها در مقایسه با بروکرهای دیگر رقابتی هستند، به‌ویژه در حساب ECN که برای اسکالپرها مناسب است.

1.2. جفت‌ارزهای فرعی و کراس

جفت‌ارزهای فرعی و کراس (مانند EUR/GBP، AUD/JPY) نقدینگی کمتری دارند و اسپرد بالاتری ارائه می‌دهند:

EUR/GBP: در حساب ECN از 0.5 پیپ (میانگین 0.8-1.2 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.5 پیپ.
AUD/JPY: در حساب ECN از 0.6 پیپ (میانگین 1-1.5 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.8 پیپ. این جفت‌ارزها برای معامله‌گران میان‌مدت مناسب‌اند، اما هزینه‌های بالاتر آن‌ها نیاز به مدیریت دقیق دارد.

1.3. جفت‌ارزهای غیرمعمول (Exotic)

جفت‌ارزهای غیرمعمول (مانند USD/TRY، USD/ZAR) به دلیل نقدینگی پایین، اسپرد بسیار بالاتری دارند:

USD/TRY: در حساب ECN از 10 پیپ (میانگین 15-20 پیپ)، در حساب کلاسیک از 20 پیپ.
USD/ZAR: در حساب ECN از 12 پیپ (میانگین 18-25 پیپ)، در حساب کلاسیک از 25 پیپ. این جفت‌ارزها برای معاملات با ریسک بالا مناسب‌اند و به دلیل نوسانات زیاد، نیاز به استراتژی قوی دارند.

2. فلزات گران‌بها

2.1. طلا (XAU/USD)

طلا (XAU/USD) یکی از محبوب‌ترین دارایی‌ها در لایت فایننس است:

حساب ECN: اسپرد شناور از 0.1 پیپ (میانگین 0.3-0.5 پیپ).
حساب کلاسیک: اسپرد از 2.0 پیپ (میانگین 2.5-3 پیپ). اسپرد پایین طلا در حساب ECN، آن را برای معامله‌گران کوتاه‌مدت جذاب می‌کند.

2.2. نقره (XAG/USD)

نقره (XAG/USD) نقدینگی کمتری نسبت به طلا دارد:

حساب ECN: اسپرد از 0.3 پیپ (میانگین 0.5-0.8 پیپ).
حساب کلاسیک: اسپرد از 2.5 پیپ (میانگین 3-4 پیپ). اسپرد بالاتر نقره نسبت به طلا، آن را برای معاملات با حجم پایین مناسب‌تر می‌کند.

2.3. پالادیوم و پلاتینیوم

فلزات پالادیوم (XPD/USD) و پلاتینیوم (XPT/USD) به دلیل نقدینگی کمتر، اسپرد بالاتری دارند:

پالادیوم: در حساب ECN از 5 پیپ (میانگین 8-12 پیپ)، در حساب کلاسیک از 10 پیپ.
پلاتینیوم: در حساب ECN از 4 پیپ (میانگین 6-10 پیپ)، در حساب کلاسیک از 8 پیپ. این فلزات برای معامله‌گرانی که به دنبال تنوع در سبد دارایی هستند، مناسب‌اند.

3. شاخص‌های سهام

3.1. شاخص‌های بورس آمریکا (مانند S&P 500، Dow Jones)

شاخص‌های آمریکایی مانند S&P 500 و Dow Jones به دلیل حجم معاملات بالا، اسپرد نسبتاً پایینی دارند:

S&P 500: در حساب ECN از 0.5 پیپ (میانگین 0.8-1.2 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.0 پیپ.
Dow Jones: در حساب ECN از 1.0 پیپ (میانگین 1.5-2 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.5 پیپ. این شاخص‌ها برای معامله‌گرانی که به دنبال تنوع در معاملات CFD هستند، مناسب‌اند.

3.2. شاخص‌های بورس اروپا و آسیا

شاخص‌های اروپا (مانند DAX) و آسیا (مانند Nikkei 225) اسپرد بالاتری دارند:

DAX: در حساب ECN از 1.5 پیپ (میانگین 2-3 پیپ)، در حساب کلاسیک از 3.5 پیپ.
Nikkei 225: در حساب ECN از 2 پیپ (میانگین 3-4 پیپ)، در حساب کلاسیک از 4.5 پیپ. این شاخص‌ها به دلیل نوسانات کمتر، برای معاملات بلندمدت مناسب‌تر هستند.

4. سایر دارایی‌ها

4.1. نفت (WTI، Brent)

نفت خام (WTI و Brent) به دلیل تقاضای بالا، اسپرد معقولی دارد:

WTI: در حساب ECN از 0.3 پیپ (میانگین 0.5-0.8 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.0 پیپ.
Brent: در حساب ECN از 0.3 پیپ (میانگین 0.5-0.8 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.0 پیپ. اسپرد پایین نفت، آن را برای معاملات کوتاه‌مدت جذاب می‌کند.

4.2. گاز طبیعی

گاز طبیعی (NGAS) به دلیل نقدینگی کمتر، اسپرد بالاتری دارد:

حساب ECN: از 2 پیپ (میانگین 3-5 پیپ).
حساب کلاسیک: از 4 پیپ (میانگین 5-7 پیپ). این دارایی برای معامله‌گرانی که به دنبال تنوع هستند، مناسب است.

4.3. ارزهای دیجیتال (مانند BTC/USD)

ارزهای دیجیتال مانند BTC/USD به دلیل نوسانات بالا، اسپرد قابل توجهی دارند:

BTC/USD: در حساب ECN از 10 پیپ (میانگین 15-20 پیپ)، در حساب کلاسیک از 20 پیپ. این اسپردها برای معاملات بلندمدت یا استراتژی‌های خاص مناسب‌اند.

4.4. سهام شرکت‌های بزرگ

سهام شرکت‌های بزرگ (مانند Apple، Amazon) به صورت CFD معامله می‌شوند:

Apple: در حساب ECN از 0.5 پیپ (میانگین 1-1.5 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.0 پیپ.
Amazon: در حساب ECN از 0.6 پیپ (میانگین 1.2-1.8 پیپ)، در حساب کلاسیک از 2.5 پیپ. اسپرد این سهام برای معاملات با حجم متوسط مناسب است.

تحلیل اسپردها در شرایط مختلف بازار

اسپرد به‌عنوان یکی از مهم‌ترین هزینه‌های معاملاتی در فارکس، تحت تأثیر شرایط بازار تغییر می‌کند. در بروکر لایت فایننس، اسپردها در حساب‌های ECN، کلاسیک و سنتی بسته به نقدینگی، نوسانات بازار و رویدادهای اقتصادی متفاوت هستند. در این بخش، رفتار اسپردها در تایم‌های نرمال، زمان انتشار اخبار اقتصادی، و تعطیلات یا ساعات کم‌نقدینگی بررسی می‌شود.

1. تایم‌های نرمال (پر نقدینگی) بازار فارکس

در ساعات پرنقدینگی، به‌ویژه همپوشانی سشن‌های لندن و نیویورک (13:00 تا 17:00 به وقت گرینویچ، 16:30 تا 20:30 به وقت تهران)، حجم معاملات و نقدینگی بازار به اوج می‌رسد. این امر باعث کاهش اسپرد می‌شود، زیرا عرضه و تقاضا در تعادل است و بروکرها ریسک کمتری متحمل می‌شوند. در لایت فایننس:

جفت‌ارزهای اصلی (EUR/USD): در حساب ECN، اسپرد از 0.0 پیپ (میانگین 0.2-0.4 پیپ) و در حساب کلاسیک از 1.8 پیپ (میانگین 2-2.5 پیپ).
طلا (XAU/USD): در حساب ECN، اسپرد از 0.1 پیپ (میانگین 0.3-0.5 پیپ).
شاخص S&P 500: در حساب ECN، اسپرد از 0.5 پیپ (میانگین 0.8-1.2 پیپ).

علت: نقدینگی بالا در این ساعات، رقابت بین ارائه‌دهندگان نقدینگی را افزایش می‌دهد، که منجر به اسپردهای فشرده‌تر می‌شود. این زمان برای اسکالپرها و معامله‌گران روزانه در لایت فایننس ایده‌آل است.

نمونه‌هایی از اسپرد در شرایط عادی

USD/JPY: در حساب ECN، میانگین اسپرد 0.3-0.5 پیپ، در حساب کلاسیک 2-2.5 پیپ.
نفت Brent: در حساب ECN، میانگین اسپرد 0.5-0.8 پیپ، در حساب کلاسیک 2-2.5 پیپ.
BTC/USD: در حساب ECN، میانگین اسپرد 15-20 پیپ، در حساب کلاسیک 20-25 پیپ.

2. تایم‌های انتشار اخبار اقتصادی مهم

تأثیر اخبار اقتصادی (نرخ بهره، تورم، NFP، CPI) بر اسپردها

اخبار اقتصادی مهم مانند اعلام نرخ بهره، شاخص تورم (CPI)، گزارش اشتغال غیرکشاورزی (NFP) یا تولید ناخالص داخلی (GDP) باعث افزایش نوسانات بازار می‌شوند. در این زمان‌ها، نقدینگی کاهش یافته و بروکرها برای مدیریت ریسک، اسپرد را افزایش می‌دهند (واید شدن اسپرد). در لایت فایننس:

EUR/USD در زمان NFP: اسپرد در حساب ECN ممکن است از 0.2 پیپ به 5-10 پیپ افزایش یابد، در حساب کلاسیک از 1.8 پیپ به 8-15 پیپ.
GBP/USD در اعلام نرخ بهره بانک انگلستان: اسپرد در حساب ECN به 8-12 پیپ و در حساب کلاسیک به 15-20 پیپ می‌رسد.
XAU/USD: اسپرد در حساب ECN از 0.3 پیپ به 3-5 پیپ و در حساب کلاسیک به 5-10 پیپ افزایش می‌یابد.

اخبار اقتصادی باعث هجوم معامله‌گران برای خرید یا فروش می‌شوند، که نوسانات قیمت را افزایش داده و نقدینگی را موقتاً کاهش می‌دهد. بروکرها برای پوشش ریسک، اسپردها را واید می‌کنند. معامله‌گران باید از تقویم اقتصادی لایت فایننس برای پیش‌بینی این تغییرات استفاده کنند.

3. تعطیلات و زمان‌های بسته شدن بازار

تغییرات اسپرد در تعطیلات بانکی (کریسمس، سال نو)

در تعطیلات بانکی مانند کریسمس یا سال نو، بازار فارکس یا بسته است یا حجم معاملات به شدت کاهش می‌یابد. این کاهش نقدینگی باعث واید شدن اسپرد می‌شود. در لایت فایننس:

EUR/USD: در حساب ECN، اسپرد ممکن است به 10-20 پیپ و در حساب کلاسیک به 20-30 پیپ برسد.
XAU/USD: اسپرد در حساب ECN به 5-10 پیپ و در حساب کلاسیک به 10-15 پیپ افزایش می‌یابد.
DAX: اسپرد در حساب ECN به 5-8 پیپ و در حساب کلاسیک به 10-15 پیپ می‌رسد.

در تعطیلات، تعداد معامله‌گران فعال کم شده و نقدینگی بازار کاهش می‌یابد. بروکرها برای جبران ریسک ناشی از نوسانات احتمالی، اسپردها را افزایش می‌دهند.

رفتار اسپردها در ساعات کم‌نقدینگی (سشن سیدنی)

ساعات کم‌نقدینگی مانند سشن سیدنی (22:00 تا 6:00 به وقت گرینویچ، 1:30 تا 9:30 به وقت تهران) به دلیل فعالیت کمتر معامله‌گران، با کاهش نقدینگی همراه است. در لایت فایننس:

AUD/USD: در حساب ECN، اسپرد از 0.3 پیپ به 2-4 پیپ، در حساب کلاسیک از 2 پیپ به 5-7 پیپ.
USD/JPY: در حساب ECN، اسپرد از 0.3 پیپ به 1.5-3 پیپ، در حساب کلاسیک از 2 پیپ به 4-6 پیپ.
BTC/USD: اسپرد در حساب ECN به 30-50 پیپ و در حساب کلاسیک به 50-70 پیپ افزایش می‌یابد.

کاهش حجم معاملات در سشن‌های کم‌فعال مانند سشن سیدنی باعث کاهش نقدینگی و افزایش ریسک برای بروکرها می‌شود، که منجر به واید شدن اسپردها می‌گردد.

کمیسیون‌های لایت فایننس برای دارایی‌های مختلف

کمیسیون یکی از عوامل کلیدی در انتخاب حساب معاملاتی در بروکر لایت فایننس است، به‌ویژه در حساب ECN که به دلیل اسپردهای پایین و اجرای سریع، بین معامله‌گران حرفه‌ای محبوب است. برخلاف حساب‌های کلاسیک و سنتی که بدون کمیسیون هستند، حساب ECN شامل کمیسیون برای جبران اسپردهای پایین است. در ادامه، کمیسیون‌های لایت فایننس برای دارایی‌های مختلف بررسی و با بروکرهای مطرح مقایسه شده است.

– کمیسیون حساب ECN برای جفت‌ارزهای فارکس

جفت‌ارزهای اصلی (مانند EUR/USD، GBP/USD): در حساب ECN، کمیسیون در پلتفرم متاتریدر 4 و 5 حدود 3.5 دلار به ازای هر لات (برای هر طرف معامله) است. در پلتفرم سی‌تریدر، این مقدار به 2.5 دلار به ازای هر لات کاهش می‌یابد، زیرا نصف کمیسیون در زمان باز کردن و نصف آن در زمان بستن معامله کسر می‌شود.
جفت‌ارزهای کراس (مانند EUR/GBP، AUD/JPY): کمیسیون در متاتریدر 4.5 دلار به ازای هر لات و در سی‌تریدر حدود 3 دلار به ازای هر لات است.
جفت‌ارزهای غیرمعمول (Exotic، مانند USD/TRY، USD/ZAR): کمیسیون در متاتریدر تا 5 دلار به ازای هر لات و در سی‌تریدر حدود 3.5 دلار به ازای هر لات است. در برخی منابع، برای جفت‌ارزهای فرعی تا 30 دلار نیز گزارش شده، اما این مقدار غیرمعمول است و به شرایط خاص بازار بستگی دارد.

علت تفاوت : سی‌تریدر به دلیل اتصال مستقیم‌ تر به نقدینگی بین‌بانکی، کمیسیون‌های کمتری دارد، در حالی که متاتریدر کل کمیسیون را در زمان باز کردن معامله کسر می‌کند.

– کمیسیون معاملات فلزات گران‌بها

طلا (XAU/USD): در متاتریدر، کمیسیون ثابت 20 دلار به ازای هر لات (برای قرارداد 100 اونس) است. در سی‌تریدر، این مقدار به 3.5 دلار به ازای هر لات کاهش می‌یابد.
نقره (XAG/USD): کمیسیون در متاتریدر 5 دلار به ازای هر لات و در سی‌تریدر 3.5 دلار به ازای هر لات است.

علت: طلا به دلیل نقدینگی بالا در متاتریدر کمیسیون بالاتری دارد، اما سی‌تریدر با مدل ECN+STP هزینه‌ها را کاهش می‌دهد.

– کمیسیون معاملات شاخص‌ها و سهام

شاخص‌ها (مانند S&P 500، DAX): کمیسیون در متاتریدر و سی‌تریدر 3.5 دلار به ازای هر قرارداد است.
سهام شرکت‌های بزرگ (مانند Apple، Amazon): کمیسیون 0.15 دلار به ازای هر سهم (حداقل 0.24 دلار به ازای هر لات در سی‌تریدر) است.

علت: شاخص‌ها و سهام به دلیل تنوع و نقدینگی متفاوت، کمیسیون‌های ثابتی دارند که در سی‌تریدر به دلیل اجرای سریع‌تر، مقرون‌به‌صرفه‌تر است.

– کمیسیون معاملات نفت، گاز و ارزهای دیجیتال

نفت (WTI، Brent): کمیسیون در متاتریدر و سی‌تریدر 0.5 دلار به ازای هر لات است.
گاز طبیعی (XNG/USD): کمیسیون در متاتریدر 5 دلار به ازای هر لات و در سی‌تریدر 3.5 دلار به ازای هر لات است.
ارزهای دیجیتال (مانند BTC/USD): کمیسیون به صورت درصدی محاسبه می‌شود: در متاتریدر 0.12% از حجم معامله (لات × سایز قرارداد × قیمت لحظه‌ای) و در سی‌تریدر 0.06%. برای مثال، برای معامله 1 لات BTC/USD با قیمت 60,000 دلار، کمیسیون در متاتریدر حدود 72 دلار و در سی‌تریدر 36 دلار است.

علت: ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات بالا و نقدینگی کمتر، کمیسیون درصدی دارند. سی‌تریدر با کاهش درصد کمیسیون، هزینه‌ها را بهینه می‌کند.

– مقایسه کمیسیون‌ها با سایر بروکرهای مطرح

برای مقایسه، لایت فایننس با بروکرهای مطرح مانند آلپاری، آمارکتس و اکسنس بررسی شده است:

جفت‌ارزهای اصلی: لایت فایننس (3.5 دلار در متاتریدر، 2.5 دلار در سی‌تریدر) در مقایسه با آلپاری (حدود 4-6 دلار به ازای هر لات) و اکسنس (3-7 دلار) کمیسیون رقابتی ارائه می‌دهد. آمارکتس با 2.5-5 دلار مشابه لایت فایننس است.
طلا: کمیسیون 20 دلار لایت فایننس در متاتریدر بالاتر از آمارکتس (10-15 دلار) و اکسنس (10 دلار) است، اما در سی‌تریدر (3.5 دلار) بسیار رقابتی است.
ارزهای دیجیتال: کمیسیون 0.06% لایت فایننس در سی‌تریدر پایین‌تر از آلپاری (0.1%) و اکسنس (0.1-0.2%) است، اما آمارکتس با 0.05% کمی ارزان‌تر است.
شاخص‌ها و سهام: کمیسیون 3.5 دلار لایت فایننس برای شاخص‌ها مشابه اکسنس (3-5 دلار) و آمارکتس (3 دلار) است، اما سهام (0.15 دلار به ازای هر سهم) در مقایسه با آمارکتس (0.1 دلار) کمی بالاتر است.

تحلیل مقایسه: لایت فایننس در حساب ECN، به‌ویژه در پلتفرم سی‌تریدر، کمیسیون‌های بسیار رقابتی ارائه می‌دهد، به‌خصوص برای جفت‌ارزهای اصلی و ارزهای دیجیتال. با این حال، برای طلا در متاتریدر، کمیسیون‌ها بالاتر از برخی رقبا هستند. معامله‌گرانی که از سی‌تریدر استفاده می‌کنند، از هزینه‌های پایین‌تر و اجرای سریع‌تر بهره‌مند می‌شوند.

جمع‌بندی

بروکر لایت فایننس با ارائه اسپردهای رقابتی و کمیسیون‌های معقول، به‌ویژه در حساب ECN، گزینه‌ای جذاب برای معامله‌گران فارکس، فلزات گران‌بها، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال است. اسپردهای پایین در جفت‌ارزهای اصلی (از 0.0 پیپ در حساب ECN) و طلا (از 0.1 پیپ) این بروکر را برای اسکالپرها و معامله‌گران کوتاه‌مدت ایده‌آل می‌کند. کمیسیون‌ها، به‌ویژه در پلتفرم سی‌تریدر (مانند 2.5 دلار برای جفت‌ارزهای اصلی و 0.06% برای ارزهای دیجیتال)، در مقایسه با بروکرهای مطرح مانند آلپاری و اکسنس بسیار رقابتی هستند. هرچند در زمان اخبار اقتصادی یا تعطیلات، اسپردها ممکن است افزایش یابند، ابزارهایی مانند تقویم اقتصادی و ماشین حساب معاملاتی لایت فایننس به معامله‌گران کمک می‌کند تا هزینه‌ها را مدیریت کنند. برای مبتدیان، حساب سنتی با حداقل سپرده پایین و بدون کمیسیون مناسب است، در حالی که حرفه‌ای‌ها از حساب ECN بهره می‌برند. اگر به دنبال بروکری با هزینه‌های شفاف و رقابتی هستید، لایت فایننس انتخابی هوشمندانه است. برای اطلاعات بیشتر، مقالات دیگر وب‌سایت بروکر اول را مطالعه کنید و با آگاهی کامل معاملات خود را آغاز کنید!

بروکرهای پرطرفدار

سایر بروکر ها

تحلیل اسپردها و کمیسیون‌های بروکر لایت فایننس